Словари
Knowledge Base
Эксперты
Форум
Словари Economicus
База знаний Economicus
Войти
База комментариев
Автор:
Пашкус Ю. В.
,
Комарова Н. В.
,
Волков Д. Л.
,
Ильина Ю. Б.
Название:
Экономика и финансы недвижимости
СПб.: Изд-во С.-Петерб. ун-та, 1999
Дефолт (
default
) — невыполнение оговоренных в контракте о предоставлении ипотечного займа обязательств, которое дает кредитору право требовать применения к заемщику как штрафной санкции (foreclosure) продажи собственности, ставшей залогом, для погашения долга. Срок применения штрафных санкций обычно варьируется от одного месяца до двух лет (наиболее распространенная практика — 3-4 месяца). В ряде государств существует закон, позволяющий заемщику восстанавливать свои права на владение собственностью в течение некоторого промежутка времени путем выплаты долга кредитору. 158
Автор:
Ван Хорн Д. К.
,
Вахович, мл. Д. М.
Переводчик:
Пелявский О. Л.
Редактор:
Кравченко В. В.
,
Старостина А. А.
Название:
Основы финансового менеджмента, 12-е издание.
М.: ООО "И.Д. Вильямс", 2006
Риск дефолта. Когда мы говорим о риске дефолта (
default
), то подразумеваем, что заемщик может не оплатить основную сумму долга или проценты по нему. Вкладывая свой капитал в ценные бумаги, характеризующиеся определенным риском (ненулевым), инвесторы требуют для себя дополнительную премию за риск (или дополнительную ожидаемую доходность). Чем выше вероятность того, что заемщик попадет в ситуацию дефолта, тем больше рист дефолта и величина дополнительной премии, которую придется уплатить. Поскольку предполагается, что казначейские ценные бумаги вообще не подвержены риску дефолта, возможный риск и прибыль оцениваются по отношению к ценным бумагам этого вида. Чем больше риск дефолта у эмитента конкретных ценных бумаг, тем больше ожидаемая доходность или доходность этих ценных бумаг — при прочих равных условиях. 87
Обратная связь
Если Вы не нашли какого-либо термина
или нашли какую-либо неточность в наших статьях,
оставьте нам
сообщение
.
Настройки
Всегда показывать толкование
Всегда показывать примеры
Всегда показывать тезаурус
(c) 2007-2009 Economicus, ABBYY, ВШМ СПбГУ